多收款項兼監控缺失 瑞銀遭證監罰款四億

  證監昨日公告,瑞銀在長達十年的期間內,向客戶多收款項,及犯有嚴重的相關系統性內部監控缺失,對其作出譴責並罰款4億元,成為證監歷來開出的最高罰單之一,連同今年3月瑞銀被證監的罰款,單是今年瑞銀被罰近8億元。

  證監調查發現,瑞銀財富管理部的客戶顧問及助理,於2008年至2015年間,在進行債券及結構性票據買賣時向客戶多收款項。其使用的方法是執行買賣後,在客戶不知情的情況下增加所收取的利潤幅度。同時,該行在2008年至2017年間,亦涉嫌向客戶收取高於其標準披露水平或比率的費用。

承諾退回多收金額

  瑞銀多收款項的做法涉及約2.87萬宗交易,約5000個在港管理的帳戶受影響。證監表示,瑞銀已承諾將多收的金額連同利息全數退回受影響的客戶,以對他們作出賠償,退回的款項總額大約是2億港元。另證監認為,瑞銀沒有披露利益衝突並在欠缺透明度的交易中向客戶多收款項,不但沒有遵守以維護客戶最佳利益的態度行事的基本和總體責任,亦濫用了不虞有詐的客戶對它的信任。

  證監行政總裁歐達禮表示,證監期望所有中介人在管理客戶的買賣時秉持嚴格的誠信標準。瑞銀多年來有系統地向大量的客戶多收款項,其操守遠遜於這些要求。他續指,雖然每次多收的款項只佔每宗買賣的一小部份,但瑞銀的失當行為涉及欺詐及廣泛地濫用客戶對其的信任,以致瑞銀在有關過程中賺取不應得到的龐大額外收入。

  證監年內已開出超過20張罰單,今年3月,證監曾因瑞銀在擔任3宗上市申請的聯席保薦人時沒有履行其應盡的責任,對其罰款3.75億元,並且暫時吊銷其牌照1年,期間不得為任何證券上市申請擔任保薦人。加上今次4億元的罰款,瑞銀今年交出的罰金已高達7.75億元。


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