「粵港澳大灣區跨境理財通」為香港回歸以來其中一項大舉措,可為香港這個國際資產及財富管理中心注入新動力。然而,理財通自去年十月十九日開展以來,因疫下中港通關無期,加上市況波動,反應偏淡。惟銀行業界依然看好理財通機遇,更視此為拓展跨境金融業務的契機,並紛紛為日後通關作部署,以便兩地往來恢復正常時能爭奪更多理財通業務。

據人民銀行廣州分行的資料顯示,截至今年四月底,參與理財通的個人投資者合計約二點七三萬人,涉及相關資金跨境匯劃九千七百六十一筆,金額九點四億元。理財通的「南向通」及「北向通」本各設一千五百億元人民幣額度。

為過關部署 專員服務

對於理財通至今的反應不算熱烈,中銀香港(2388)個人數字金融產品部副總經理周國昌表示,不感驚訝,因理財通的對象為零售投資者,初期又有准入和產品上的限制,加上市況波動也有影響。不過,他依然看好理財通業務的潛力,因大灣區人口龐大,內地居民對保障型保險產品及環球資產配置需求殷切,且理財通可帶動很多其他跨境業務。中銀已為日後通關作好準備,加強了理財通服務,如產品選擇多了逾四成、手機銀行增設二手債券買賣功能等。

渣打香港個人、私人及中小企業銀行部大中華業務主管王萬民稱,該行積極部署滿足預期通關之後累積已久的龐大理財需求,故已提升大灣區理財服務,包括在派駐精通粵語和普通話的理財通專屬團隊和大灣區客戶經理、縮短理財通戶口的開戶程序,以及設大灣區服務專綫等。

培訓系統升級 優化產品

工銀亞洲零售業務及財富管理部副總經理蔡植偉說,為迎接通關後的理財通需求,該行現階段已作出多方面部署,包括聯動大灣區內工商銀行分支機構開展綫上培訓活動,提升服務能力;做好系統升級,優化業務辦理流程和時間,以及豐富南向通產品種類。他料隨着通關及理財通相關政策如在額度和產品等方面的優化,理財通業務優勢將得以提升,故對業務前景充滿信心。

恒生亦已着力提升其網點和服務,在中港籌設跨境財富管理中心、擴充跨境理財專隊,並加強數碼服務。

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