最近加密貨幣在市場上價格不斷飆升，新聞上也多了相關罪案。過去我曾接受進行加密貨幣交易包括驗證和押運委託，以及參與多次加密貨幣罪案調查及代表的專家證人，今次分享一下進行加密貨幣交易參與的一些所見所聞。大部份人將「加密貨幣」和「電子貨幣」混為一談，它們技術相同，但運作本質尤其是否「去中心化」，則是完全不同概念。
一般正常的加密貨幣交易，是在網絡上透過加密貨幣錢包和銀行轉帳進行交易，更正式嚴謹的會在正式場地或交易所聘請律師及密碼學家，設置交易合約及進行錢包轉帳驗證。即使交易裏有需要進行物理轉移──「冷錢包」（Cold wallet），絕大部份情況下都有專業人員進行保護和押運。
一個正常的交易需要進行KYC（Know Your Customer）及AML（Anti Money Laundering）程序，律師及密碼學家在交易現場進行合約設置和驗證，目的是需要得到合約及見證人維護，同時對買賣雙方尤其是資金來源進行驗證，避免涉及洗黑錢。整個過程如沒有專業人士監控及保護，被騙及犯法機率可達九成。
市場上大部份是交易比特幣，或利用USDT作為購買或避險時的穩定幣。那些不明來歷的貨幣，要不是用來洗黑錢就是天仙局，奉勸大家還是少碰為妙！此外，不要對不明來歷私人賣家或沒有監管機構牌照的交易所有太多期望，大部份是天仙局或收了錢的推廣員！
最後，不要太相信那些路演專家在台上吹噓區塊鏈，它並不是絕對安全。區塊鏈如果不是「公鏈」而是以「私鏈」存在，只要有人影響其中25%節點，記錄是可以任意更改。祝各位投資者好運！
TOZ聯合創辦人
龐博文
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