Jacky哥 - 保誠力拓保險科技 壽險行政數碼化增銷售率｜企業會客室
Jacky哥
2022-08-12 00:00
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疫情下市民對健康的關注，帶動保險業發展，行業前景備受看好。保誠保險近年積極運用大數據及數碼工具，維持客戶服務的穩定性，並協助旗下理財顧問達到營銷目標，不少人的業績在疫下不跌反升。該公司強調，走向數碼化的同時，需要保持人性化，希望讓本地客戶在理財顧問的遙距協助下，可以安心投保任何個人壽險產品，更推出多項培訓計畫，盼能成為業內「孵化器」，訓練出高質素的人才。
保誠保險首席業務總監蔡川艾，一直致力將科技融入分銷業務模式，並推動壽險行政數碼化。他提到，保險科技向來是該公司發展的「重中之重」，數碼化轉型是核心策略，疫情下理財顧問團隊緊守「以客為本」的宗旨，持續實踐保障大眾健康的承諾。
節省行政時間 提升工作效率
蔡提到，該公司將科技應用在保險產品銷售、客戶服務、投保、核保及理賠程序，並在後端引入AI（人工智能）系統，節省人員行政工作上的時間，助理財顧問提升工作效率，快至一分鐘內可完成核保決定，十分鐘內完成申請及簽發電子保單。此外，手術免找數服務的預先批核，亦可在一分鐘內完成。
蔡坦言，「疫情下有危自有機」，疫症帶動市民對健康的關心，加上防疫等因素，市民對科技接受度大為提升，在第五波疫情高峰期間，百分之十五的新銷售保單，乃通過電子遙距投保銷售，當中以醫療保險和危疾保障佔大多數，其次是人壽儲蓄保障。而該公司旗下提供健康管理等一站式服務的C端數碼平台Pulse，自二○年登陸香港至今，亦已獲下載逾八十萬次。
數碼化同時保持人性化
坊間不乏網上投保的產品和平台，蔡指出，保誠保險以「Go Digital， Stay Human（走向數碼化，保持人性化） 」為發展核心，重視以人為本，故數碼化並非要取代理財顧問的工作，而是讓顧客和顧問均更為便利，該公司的流動應用程式設有熒幕共享及即時同步功能，讓兩者實時完成各項投保流程，包括財務分析及講解保險計畫建議書等。
蔡說，該公司多元化發展是一大優勢，近年推出創新產品和服務滿足客戶需求，其客戶層面廣泛，舉例過去一至兩年，為年輕大眾市場推出多項低成本、高槓桿的「入門版產品」，如自主健康危疾保險和自主未來保障計畫，而其餘的計畫如年金、多元貨幣計畫等，亦適合其他收入和年齡層的客戶群。
「流動公事包」追蹤業績保單
在理財顧問方面，蔡說，保誠向來希望以更現代化的模式管理理財顧問團隊，於一五年起已提供網上平台予理財顧問處理保單，近年更通過過數碼化後端處理流程及理財顧問績效管理系統，增加投保渠道，並以科技協助前線理財顧問輕鬆完成工作，如應用程式「PRULeads」，利用大數據分析，讓理財顧問更準確預測客戶感興趣的產品，同時可利用系統的「定聯」功能，活絡人脈，跟進客戶的狀態，提升銷售率。
堪稱為「流動公事包」的程式「PRUForce」，則在今年初推出，結合多項常用的重要功能，包括追蹤業績、保單及跟進查詢等，另亦可進行銷售、潛在客戶管理、培訓及招募工作，深受該公司理財顧問歡迎。
保誠香港旗下有超過二萬名高質素的理財顧問，近半是二十歲至四十歲人士，可稱得上年輕，而全數顧問中，逾半持有大學學位。蔡提到，該公司去年積極招募了一千五百名理財顧問，今年有意增加招募名額，目標招募三千人。他提到，保誠歡迎各行各業、不同年齡層的志同道合者加入，特別提到公司亦有新入職的「銀髮族」，強調公司注重多元化和包容性（Diversity and Inclusion）。
線上線下培訓 擔當人才「孵化器」
該公司早於○四年，創立首所專門提供理財策劃課程的學院—保誠理財培訓學院（AFS），為新入職學員或理財顧問提供多元化線上和線下課程。去年初更推出「PRUVenture領袖發展計畫」， 專門吸納其他行業的管理精英和專業銷售從業員加入，目標是協助他們於兩年內建立專屬團隊。
蔡指，相關計畫要求嚴謹，參加者須有百分百出席率，每天參與兩小時培訓和演練，以及一小時的輔導和檢討會議，由多位資深的理財顧問作為導師，有助系統性地提升銷售、招募及管理團隊的技能。蔡亦介紹了通過「PRURecruit」策劃的創業講座，指該活動邀請專家分享各種知識，如鑽石鑑賞、詠春拳、精神健康和形象管理等，讓理財顧問自我增值，更容易與客戶打開話題。
蔡笑言，不妨將保誠比喻為「孵化器（Incubator）」，提供訓練給想追夢或創造事業的人士，幫助他們創立團隊，成為保險業界的「獨角獸」。他提到，香港面對不少問題，如人口老化、醫療和教育等，保險正可以協助解決當中難題。他期望疫情告一段落後，保險能發揮正常功能，幫助社會，「這行前景很樂觀，希望吸引更多追求成功及熱愛助人的人士加盟，一起做對社會有意義的事。」
彈性工作時間 有助兼顧家庭生活
Viki和Stephen去年加入保誠香港，擔任理財顧問。兩人均認為，保誠香港採彈性工作時間，加上科技化的培訓和輔助工具，有助僱員兼顧家庭生活。
Viki曾任診所護士，她坦言，過去家人患病，與其他保險公司發生不愉快的經歷，慶幸當時一位在保誠工作的診所客人，願意協助她處理索償，「我入行的原因很簡單，希望可以幫到家人，後來慢慢亦想幫助朋友，這份工作很有意義。」
在資訊科技界工作的Stephen，兩年前為剛出生不久的女兒投保，因而接觸保誠，其後被該公司的彈性工作時間，以及多勞多得的工作機制吸引，決心轉行。入行不久，已連續兩年達成「百萬圓桌（MDRT）」會員的條件，他謙稱沒有秘訣，只是以過來人的經驗，用心為每個家庭規劃保險方案，期望日後為更多客戶服務。
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■應用程式「PRULeads」利用大數據分析及預測客戶感興趣的產品，理財顧問亦可運用「定聯」功能活絡人脈。
■保誠不時舉辦講座，幫助理財顧問增值自我。 
■保誠積極為理財顧問提供線上及線下培訓。 
■Viki（右）和Stephen（左）去年加入保誠保險，指彈性工作時間有助兼顧家庭生活。
保誠保險首席業務總監蔡川艾，一直致力將科技融入分銷業務模式，並推動壽險行政數碼化。他提到，保險科技向來是該公司發展的「重中之重」，數碼化轉型是核心策略，疫情下理財顧問團隊緊守「以客為本」的宗旨，持續實踐保障大眾健康的承諾。
節省行政時間 提升工作效率
蔡提到，該公司將科技應用在保險產品銷售、客戶服務、投保、核保及理賠程序，並在後端引入AI（人工智能）系統，節省人員行政工作上的時間，助理財顧問提升工作效率，快至一分鐘內可完成核保決定，十分鐘內完成申請及簽發電子保單。此外，手術免找數服務的預先批核，亦可在一分鐘內完成。
蔡坦言，「疫情下有危自有機」，疫症帶動市民對健康的關心，加上防疫等因素，市民對科技接受度大為提升，在第五波疫情高峰期間，百分之十五的新銷售保單，乃通過電子遙距投保銷售，當中以醫療保險和危疾保障佔大多數，其次是人壽儲蓄保障。而該公司旗下提供健康管理等一站式服務的C端數碼平台Pulse，自二○年登陸香港至今，亦已獲下載逾八十萬次。
數碼化同時保持人性化
坊間不乏網上投保的產品和平台，蔡指出，保誠保險以「Go Digital， Stay Human（走向數碼化，保持人性化） 」為發展核心，重視以人為本，故數碼化並非要取代理財顧問的工作，而是讓顧客和顧問均更為便利，該公司的流動應用程式設有熒幕共享及即時同步功能，讓兩者實時完成各項投保流程，包括財務分析及講解保險計畫建議書等。
蔡說，該公司多元化發展是一大優勢，近年推出創新產品和服務滿足客戶需求，其客戶層面廣泛，舉例過去一至兩年，為年輕大眾市場推出多項低成本、高槓桿的「入門版產品」，如自主健康危疾保險和自主未來保障計畫，而其餘的計畫如年金、多元貨幣計畫等，亦適合其他收入和年齡層的客戶群。
「流動公事包」追蹤業績保單
在理財顧問方面，蔡說，保誠向來希望以更現代化的模式管理理財顧問團隊，於一五年起已提供網上平台予理財顧問處理保單，近年更通過過數碼化後端處理流程及理財顧問績效管理系統，增加投保渠道，並以科技協助前線理財顧問輕鬆完成工作，如應用程式「PRULeads」，利用大數據分析，讓理財顧問更準確預測客戶感興趣的產品，同時可利用系統的「定聯」功能，活絡人脈，跟進客戶的狀態，提升銷售率。
堪稱為「流動公事包」的程式「PRUForce」，則在今年初推出，結合多項常用的重要功能，包括追蹤業績、保單及跟進查詢等，另亦可進行銷售、潛在客戶管理、培訓及招募工作，深受該公司理財顧問歡迎。
保誠香港旗下有超過二萬名高質素的理財顧問，近半是二十歲至四十歲人士，可稱得上年輕，而全數顧問中，逾半持有大學學位。蔡提到，該公司去年積極招募了一千五百名理財顧問，今年有意增加招募名額，目標招募三千人。他提到，保誠歡迎各行各業、不同年齡層的志同道合者加入，特別提到公司亦有新入職的「銀髮族」，強調公司注重多元化和包容性（Diversity and Inclusion）。
線上線下培訓 擔當人才「孵化器」
該公司早於○四年，創立首所專門提供理財策劃課程的學院—保誠理財培訓學院（AFS），為新入職學員或理財顧問提供多元化線上和線下課程。去年初更推出「PRUVenture領袖發展計畫」， 專門吸納其他行業的管理精英和專業銷售從業員加入，目標是協助他們於兩年內建立專屬團隊。
蔡指，相關計畫要求嚴謹，參加者須有百分百出席率，每天參與兩小時培訓和演練，以及一小時的輔導和檢討會議，由多位資深的理財顧問作為導師，有助系統性地提升銷售、招募及管理團隊的技能。蔡亦介紹了通過「PRURecruit」策劃的創業講座，指該活動邀請專家分享各種知識，如鑽石鑑賞、詠春拳、精神健康和形象管理等，讓理財顧問自我增值，更容易與客戶打開話題。
蔡笑言，不妨將保誠比喻為「孵化器（Incubator）」，提供訓練給想追夢或創造事業的人士，幫助他們創立團隊，成為保險業界的「獨角獸」。他提到，香港面對不少問題，如人口老化、醫療和教育等，保險正可以協助解決當中難題。他期望疫情告一段落後，保險能發揮正常功能，幫助社會，「這行前景很樂觀，希望吸引更多追求成功及熱愛助人的人士加盟，一起做對社會有意義的事。」
彈性工作時間 有助兼顧家庭生活
Viki和Stephen去年加入保誠香港，擔任理財顧問。兩人均認為，保誠香港採彈性工作時間，加上科技化的培訓和輔助工具，有助僱員兼顧家庭生活。
Viki曾任診所護士，她坦言，過去家人患病，與其他保險公司發生不愉快的經歷，慶幸當時一位在保誠工作的診所客人，願意協助她處理索償，「我入行的原因很簡單，希望可以幫到家人，後來慢慢亦想幫助朋友，這份工作很有意義。」
在資訊科技界工作的Stephen，兩年前為剛出生不久的女兒投保，因而接觸保誠，其後被該公司的彈性工作時間，以及多勞多得的工作機制吸引，決心轉行。入行不久，已連續兩年達成「百萬圓桌（MDRT）」會員的條件，他謙稱沒有秘訣，只是以過來人的經驗，用心為每個家庭規劃保險方案，期望日後為更多客戶服務。
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