利貞 - 平保中長線目標78.5元｜實力股起底
利貞
2022-03-25 00:00
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港股經歷大跌大升，估計後市波幅仍大，投資者較宜選取抗跌力強的股份。中國平安（2318）去年業績雖然略遜市場預期，但現價已反映有關負面消息，甚至過份看淡。尤其是集團旗下子公司平安銀行，去年盈利增長逾25%，勢頭強勁。集團現股價仍然被大大低估，看好其今年重估機會大。建議可於54.9元買入，中長線目標價78.5元。平保昨天收報56.85元，升0.15元，升幅0.27%。
中國平安公佈，今年首兩個月，中國平安四間控股子公司原保險合同保費收入共計1831.53億元（人民幣，下同），按年增加1.2%。期內，平安產險、平安壽險、平安養老險及平安健康險收入分別為475.31億、1287.88億、36.89億及31.46億元，按年分別增加11%、下降1.6%、下降22.6%及增加28.3%。
平安銀行業績料延續強勢
集團附屬平安銀行去年業績亮麗，預期強勢力今年會延續。平安銀行去年實現營業收入1693.83億元，增長10.3%；淨利潤363.36億元，增長25.6%。截至2021年12月底，平安銀行不良貸款率1.02%，較去年初下降0.16個百分點；撥備覆蓋率288.42%，較去年初升87.02個百分點。每股收益1.73元。每10股派息2.28元。
中國平安截至2021年12月底止全年業績，錄得總收入1.287萬億元，跌近2.6%；營運利潤1479.61億元，按年增長6.1%；營運ROE達18.9%。純利1016.18億元，跌29%。派末期股息1.5元。全年股息為每股2.38元，增長8.2%。
期內，壽險及健康險業務內含價值升6.3%，新業務價值跌23.6%。截至2021年12月底，個人客戶數超2.27億；同時持有多間子公司合同的個人客戶數佔比提升至39.3%。2021年，團體業務綜合金融融資規模按年增長26.9%。
利貞
中國平安公佈，今年首兩個月，中國平安四間控股子公司原保險合同保費收入共計1831.53億元（人民幣，下同），按年增加1.2%。期內，平安產險、平安壽險、平安養老險及平安健康險收入分別為475.31億、1287.88億、36.89億及31.46億元，按年分別增加11%、下降1.6%、下降22.6%及增加28.3%。
平安銀行業績料延續強勢
集團附屬平安銀行去年業績亮麗，預期強勢力今年會延續。平安銀行去年實現營業收入1693.83億元，增長10.3%；淨利潤363.36億元，增長25.6%。截至2021年12月底，平安銀行不良貸款率1.02%，較去年初下降0.16個百分點；撥備覆蓋率288.42%，較去年初升87.02個百分點。每股收益1.73元。每10股派息2.28元。
中國平安截至2021年12月底止全年業績，錄得總收入1.287萬億元，跌近2.6%；營運利潤1479.61億元，按年增長6.1%；營運ROE達18.9%。純利1016.18億元，跌29%。派末期股息1.5元。全年股息為每股2.38元，增長8.2%。
期內，壽險及健康險業務內含價值升6.3%，新業務價值跌23.6%。截至2021年12月底，個人客戶數超2.27億；同時持有多間子公司合同的個人客戶數佔比提升至39.3%。2021年，團體業務綜合金融融資規模按年增長26.9%。
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