一股清泉——網絡罪行威脅日增 金融機構須加強保安

  新型冠狀病毒肆虐全球,減少外出的情況下,促進「宅經濟」發展,掀起一股網購潮,但亦讓網絡犯罪集團有機可乘。最近不少個案可見,在消費者享用網上購物服務之際,騙徒趁機利用所盜取的身份及資料,進行跨境詐騙。

  根據LexisNexis Risk Solutions早前發表的網絡犯罪分析報告,手機應用程式登記用戶,正受到由所謂自動化機械人電腦(BOT)發動攻擊所帶來的嚴重影響。在短短一個月內,Digital Identity Network錄得7.3萬個與同一間機構有關的詐騙活動相關裝置。

  除此之外,於半年內所錄得的190億次交易之中,手機受到的攻擊次數首次超越桌上電腦,針對手機的攻擊比率,按年上升達56%。由此可見,隨著金融科技滲透率愈來愈高的同時,網絡罪行威脅隨之日益增加。

  為了打擊日漸猖獗的網絡罪行,金融機構和其他規管機構必須加強執行如KYC「了解你的客戶」等金融犯罪合規程序,以核實客戶身份,與他們進行金融業務前的盡職調查。LexisNexis Risk Solutions的《全球金融犯罪合規真實成本報告》預計在亞太地區、歐洲、美加和拉丁等市場的金融犯罪合規總成本將達1809億美元。

  儘管有許多因素導致金融犯罪合規成本上升,勞工是導致高合規成本的最大原因。報告發現,在亞太地區,勞工佔平均金融合規成本約54%,公司規模愈大成本便會愈高。在過去24個月,亞太區勞工成本更平均上升9%至10%。

  要打擊網絡罪行,不但金融機構須加強保安系統,其他行業以至政府機構亦須善用數據及分析,以降低風險並改善決策。

一股清泉


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