銀行不定期抽查 可疑交易難遁形

  海關及警方過去經常破獲利用銀行帳戶「洗黑錢」案。本港自二○一二年落實《打擊洗錢及恐怖份子資金籌集(金融機構)條例》刑事化,銀行從業員遇到有疑問的交易,只要有可疑,有時甚至數十萬至一百萬元,亦會即時舉報。

  據悉,現時利用銀行洗黑錢並不容易,客戶進入銀行開戶,銀行已通知客戶會監察他們的交易,了解其開戶目的、每月交易量,亦會不定期抽查。故銀行內部系統若發現可疑交易,便會作出監控及自動通報給前線人員,再向客戶了解。

  海關表示,根據《打擊洗錢及恐怖份子資金籌集條例》(《打擊洗錢條例》),進行總值涉及相等於十二萬港元或以上的非經常交易;或進行總值涉及相等於八千元或以上電匯非經常交易之前,都需要採取「客户盡職審查」,紀錄收匯款人的身份證並了解匯款用途,備存紀錄客身份證正本、副本至少五年,以減洗黑錢風險,否則一經定罪,最高可被判監禁七年及罰款一百萬元。

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