大灣區跨境理財通相關細節仍待公布,澳洲會計師公會2020年度大中華區分會會長劉明揚認為,開通首階段的可投資產品料將趨於保守,可能規範在證監授權的基金或非複雜產品,隨著機制運作暢順,則可拓展種類及投資額度。 劉明揚表示,初期產品屬低風險,且要明確披露管理費等詳情,未來則可逐步放寬管制措施,例如轉讓證券集體投資計劃產品,或針對高淨值人士的投資產品。 疫情下跨境限制持續,劉明揚指,本港銀行業已在本地遙距開戶上投放一定資源,希望有關技術亦可以拓展至南向交易。他續稱,目前理財通機制仍有一些問題需要釐清,如同一名客戶可否在多個銀行開立理財通戶口等。 劉明揚認為,大灣區人口及市場規模龐大,料南向業務初期會適中增長,後期則取決於三地投資產品的表現;亦希望內地可參考基金互認安排,提供一定稅收優惠。 德勤中國華南區主管合夥人歐振興認為,根據當前市場慣例,銀行將成為理財通客戶的投資顧問,既要負責搜尋銷售合資格理財產品,及對相關交易的處理、記錄及報告,又要擔任把關人角色。(f)