金融科技影響忠誠 42%港人未來一年想換銀行


金融及科技顧問公司Capco公布亞太區「未來銀行」調查,指出香港銀行服務用戶對數碼銀行愈來愈有信心,惟部分消費者有意轉換銀行。調查顯示,香港地區之中,42%的受訪者認為有機會在未來一年內更換銀行。Capco亞太區數碼與科技業務合夥人Paul Sommerin表示,客戶對銀行的信任並不代表客戶對銀行的忠誠,而銀行及金融機構的發展不僅僅靠信任,更需要開展與數碼產品有關的前瞻戰略,建議香港銀行需要改善客戶體驗,以滿足消費者對數碼銀行的需求,同時制定更多個性化服務。

信任科技巨頭
調查亦顯示,86%或以上的受訪者認為,相對於傳統銀行,他們對科技巨頭具有同等或更高的信任度,當中56%受訪者更依賴於科技巨頭公司,至於香港以外大灣區城市,有77%受訪者更信賴科技巨頭。

Sommerin認為,目前人們開始信任科技巨頭公司來管理他們的財務,包括財務的分析及需求等,隨著科技巨頭公司的發展,市民生活愈來愈離不開這些科技巨頭公司的應用程序,如微信錢包、支付寶等。

看清港人用銀行服務新態度🔽

調查訪問逾700名香港市民。
調查訪問逾700名香港市民。
受訪港人月入主要逾5萬元。
受訪港人月入主要逾5萬元。
70%受訪港人慣用手機銀行服務,排銀行的比例有38%。
70%受訪港人慣用手機銀行服務,排銀行的比例有38%。
港人普遍有2個傳統銀行戶口,比例為31%。
港人普遍有2個傳統銀行戶口,比例為31%。
港人主要有1個虛擬銀行戶口,比例為37%;有29%港人沒有虛銀戶口。
港人主要有1個虛擬銀行戶口,比例為37%;有29%港人沒有虛銀戶口。
 被問會否在未來12個月更換銀行,有42%有意此舉,當中17%非常會換。
被問會否在未來12個月更換銀行,有42%有意此舉,當中17%非常會換。
66%受訪港人想現有銀行可交易虛擬貨幣。
66%受訪港人想現有銀行可交易虛擬貨幣。
高達86%受訪港人認為科技巨頭與銀行有同等信心,甚至更高。
高達86%受訪港人認為科技巨頭與銀行有同等信心,甚至更高。
超過一半人想用「銀行元宇宙」,線上用分行服務,與虛擬客服溝通。
超過一半人想用「銀行元宇宙」,線上用分行服務,與虛擬客服溝通。

港人冀銀行了解自身財務需求
此外,香港的受訪者有61%願意分享個人隱私數據以讓銀行開展個人化銀行服務,而香港以外大灣區則有82%的受訪者願意。Sommerin表示,香港銀行用戶希望有一款應用程序可以更好了解自己財務需求,以及將金融產品整合到同一個應用程序、個人產品或人工智能理財顧問等。如果銀行能做到這一點,將會更容易吸引消費者使用。

此次調查在今年9月至10月於網上進行,覆蓋5個亞太區近5000名銀行服務用戶,其中香港市場佔逾700名,香港以外大灣區佔逾1200名,而新加坡有約1000名。