警破多宗詐騙「百分百擔保特惠貸款」 拘18人涉1.9億元
發佈時間：12:13 2022-08-03
警方商業罪案調查科早前展開代號「擊築」的拘捕行動，以「串謀詐騙」罪拘捕18人，他們涉嫌使用虛假資料或文件申請「百分百擔保特惠貸款」，涉案金額達1億9千3百萬元。
警方商業罪案調查科訛騙案調查組警司葉永林指，警方2021年開始收到不同渠道的舉報，經過情報分析，知悉有犯罪集團因應2020年開始針對政府疫情下為紓緩中小企而推出的百分百擔保特惠貸款，提交虛假申請，利用不實員工薪金紀錄、公司營運報告，從而騙取有關貸款，警方高度關注相關案件，與有關持份者及業界保持緊密聯繫及情報交流，通力的協作打擊這類騙案。自從2021年開始警方已作出四浪拘捕行動，牽涉總共11單案件，涉案貸款金額超過港幣14億港元。
警方積極採取以情報為主動行動，至今經過四浪的拘捕行動，總共拘捕127人，其中包括92男35女，所有拘捕人士包括公司集團主腦、公司董事、可疑僱員、銀行職員及強積金受託人的職員。另外於7月份第四浪拘捕行動中，共拘捕18人，包括12男及6女，有關涉案貸款金額達到1億9300萬元。
高級督察麥偉光指，警方根據分析及歸納調查所得，掌握到犯罪集團主要有兩種犯罪手法，第一種是無實質營運的空殼公司，詐騙集團會向一些保秘書公司購買空殼公司，然後虛報集團成員及其他人士是公司的影子員工，然後向強積金登記強積金戶口，從而取得強積金供款紀錄，利用虛假出糧及虛假偽造營運報告等等，向銀行申請百分百擔保特惠貸款。
警方發現這些公司取得貸款之後，就轉入個人名下戶口，購買奢侈用品，當中一間公司取得500萬貸款後，個半數的金額用作購買名貴奢侈用品。
警方在財富調查期間，亦發現其中一犯罪團伙至少有9間空殼公司組成，當中有人有黑社會背景，這些公司報稱有不同的業務，包括裝修、電腦裝備、服裝零售、茶葉等，但發現他們取得貸款後，進行互相轉帳，最後金錢流向懷疑集團主腦戶口。警方發現這些公司用營業地址。
另一種詐騙手法，是有實質營運的公司，誇大公司在職員工數量及薪金支出，而騙取更多貸款額。警方發現其中一宗個案，公司報稱只有兩名員工，2020年單月營業額只有1萬港元，但向銀行報稱每月支出達600萬港元，即旗下員工月薪達25萬港元。警方又發現有公司，利用已離港多年的員工或前員工的資料，在他們不知情下，開設新的強積金戶口，誇大支出總額，從而獲得銀行更高的貸款額。
警方會繼續作出拘捕行動，不排除會有更多人被捕。
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