滙豐香港退休金主管盧德芳表示,滙豐強積金平均開支比率為1.02%,較市場平均1.33%低逾20%。5年及3年累積回報表現方面,在其提供20隻基金選擇中,有15、16隻表現好過所屬基金組別的市場中位數,並有8、9隻排名首3位。他揚言未來滙豐強積金將繼續保持高性價比地位。

對於滙豐降強積金收費的空間,他回應指隨著積金局日後推出積金易平台,預計收費亦會下降。

DIS平均年回報4.91%

至於滙豐強積金中的預設投資策略(DIS,俗稱懶人基金)的表現,他指不論3年或5年的回報表現均排名第一,當中核心累積基金5年計,平均每年回報率為4.91%,累計回報約22%。

客戶MPF執倉變化不大

他又提到,今年5月滙豐客戶使用手機App查詢強積金賬戶資料的活躍用戶達61.2萬人,按年上升13%。約有97%客戶經電子渠道更改強積金投資指示,涉及14萬更改投資指示,當中73%是經手機App進行。然而,他指未見客戶明顯出現一個轉換至某類基金的大趨勢,整體組合變化不大。

下半年睇淡歐美股市

展望下半年投資市場前景,滙豐投資管理分銷業務市場策略師主管歐維鈞看淡歐美股市,認為現時歐美股市估值偏高,不足以反映兩地經濟衰退風險,故料會向下調整。另方面,他偏好亞洲市場,尤其中港、印度及印尼。鑑於成熟及新興市場背馳,債市亦表現波動,故建議投資者採防守性策略,作股債混合投資之餘,再配置另類投資,如房地產及私募基金。

看好亞洲股債市場 尤高質內房債

他指,新興市場的經濟數據表現優於成熟市場,且新興市場的股市估值吸引,其中中國重開,稍後或有政策出台支持經濟,都利好中港市場,故整體看好亞洲股市及債市,尤其投資級別債券、高質內房債。相反,美國自去年3月啟動加息,為80年代以來的最快加息周期,惟加息遏經濟的效應是滯後出現,現估計美國第4季將呈衰退,歐洲則於明年衰退,認為分析員對企業盈利增長預測過份樂觀,料未來6至12個月美股表現將較為波動,因此對環球股市及美股看法偏淡。他預期美國聯儲局7月將加息0.25厘,隨著通脹逐步受控,12 月將掉頭減息,屆時美元將會轉弱,新興市場資產將會受惠。

他續指,鑑於地緣政治局勢緊張、通脹未全受控、企業盈利預測過於樂觀等,市場信心仍存隱憂,建議打工仔的強積金配置可採防守性策略,配置混合資產,又建議投資者即使買債,都要傾向買入投資級別的短期債,當美國開始減息時則轉買較長期的債。