「跨境理財通2.0」 今日正式啓動,不少本地銀行已做足準備,即日起為大灣區來港投資的「南向通」客戶提供升級版服務,當中合資格的理財產品數目更大增五至八成,基金產品種類則拓展至大中華區股票,並引入中高風險級別產品;就個人投資額度方面,銀行界統一按新規則,如只經銀行投資時,額度上限從100萬元(人民幣下同)上調至300萬元。此次升級能否吸引更多「北水」流入本港財富管理市場,銀行界普遍持樂觀看法,料帶動投資金額總量增加。

新增投資大中華股票基金

四大銀行方面,中銀香港向本報表示,產品數量現增加逾六成至近300隻;而在早前已有的高息基金、環球股票基金等產品之上,新增投資大中華區股票基金。滙豐銀行稱,升級後有逾100隻投資國際或亞洲市場的南向通基金,南、北向通合計有逾400項理財產品。

渣打香港則表示,合資格南向通基金產品數目則增加近五成,涵蓋中高風險及主要投資大中華區股票市場的基金。恒生銀行稱,恒生及恒生中國提供的合資格南、北向通理財通產品增至逾320款,較2021年正式啓動時升近1倍。

中小銀行方面,星展香港指此次新增超過100隻南向通基金及債券產品,理財產品增至逾220種。大新銀行稱,將新增逾100隻南向通合資格基金股份類別。

帶來銀行及財管行業機遇

星展香港投資產品及諮詢部主管兼董事總經理謝佩芳向本報指出,理財通2.0最將帶動投資金額總量增加,受惠於個人投資額度上限的放寬而對客戶需求的帶動,仍需要視乎南向通中內地和香港銀行的合作方式、客戶開戶意願等因素。

中銀香港個人數字金融產品部副總經理周國昌亦指出,理財通多方面優化升級,將吸引更多客戶及資金投入市場,為銀行及財管行業帶來增長機遇。

值得關注的是,跨境理財通推出3年以來,其1,500億元投資額度使用始終很低,人民銀行廣東省分行數據顯示,截至今年2月22日,南向通已用額度佔比僅3.39%,北向通已用額度佔比為0.16%。

謝佩芳認為近年環球通脹、利率、匯率亦上漲,香港或其他國家地區出現股債雙跌,因此南向通客戶取態偏保守,資金投向以定期存款為主。她續稱,今年聯儲局或開始降息,有機會減息3次,投資氛圍轉向樂觀,加上銀行提供的投資選擇增加,預料今年理財通的投資使用額度上行,具體幅度仍待觀察。

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