調查指港富裕投資者最愛定存及股票 39%擬一年內將逾半現金作投資

滙豐首度發表《富裕投資者簡報》顯示，本港富裕投資者的投資組合中有三分之一（33%）為現金。然而，有39%受訪者亦表示，他們將在未來一年內重新調整投資組合，並打算將逾半的手持現金（52%）用作投資。

投資者仍存在「本土偏好」

除現金和現金等價物外，公募股票（15%）和固定收益（14%）產品為全球投資者的平均投資組合配置中最大的兩個單一資產類別；而香港富裕投資者持有的頭三種產品分別為股票（54%）、定期存款（57%）及債券（36%）。

53%本地受訪者表示，現時有投資本地股票。相比之下，儘管美股自去年
至今表現強勁，但只有34%受訪者有投資美股，反映投資者仍存在「本土偏好」（home bias）。然而，他們對投資其他市場的態度逐漸開放，當中有42%計劃增加海外市場投資，又以中國內地、美國及英國為最受歡迎的投資地點。

調查結果亦凸顯了Z世代、千禧世代與上一輩在投資方面差異。與嬰兒潮世代（22%）相比，Z世代和千禧世代更早開始投資之旅，並將更高比例的收入（27%）用於投資。

另外，Z世代和千禧世代越來越理解和願意擁有另類投資，並將其作為多元化投資組合的一部分。除此以外，他們也在未來3年內對將私募市場基金和對沖基金添加到其投資組合當中，表現出濃厚的興趣。

《富裕投資者簡報2024》為滙豐全球《生活質素報告》的特別調查，由全球11個市場共11,230位個人投資者的見解彙集而成，當中包括1,700名來自香港的富裕人士。

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