強積金研究機構積金評級表示,6月強積金止蝕轉賺,平均投資回報約2.77%,但第二季埋單計仍虧損0.95%。總結上半年,投資獲正回報3.07%。
積金評級稱,6月強積金總投資收益約為298億元,相等於每名強積金成員平均投資收益約6400元,上半年累計總投資收益約322億元,相當於每位成員平均累計投資收益約6900元。
中港股票基金包辦上季十大最差基金
計入投資收益和6月供款後,截至6月底,強積金總資產約為1.112 萬億元,上半年增加約605億元,成員平均賬戶結餘約為23.68萬港元,較上月增加約7200元,上半年累計增加約1.29萬元。
一覽6月強積金表現:
香港及中國股票基金是上半年表現最差的強積金資產類別
6月表現最佳的10隻強積金成分基金,當中有9隻為美國股票基金
6月表現最差的 10 隻強積金成分基金,全部為涉及人民幣成份的基金。
2023年第2季表現最佳的10隻強積金成分基金,受惠日股重上33年新高,有兩隻日股成份的強積金成分基金上榜。
2023年第 2 季表現最差的 10 隻強積金成分基金,全部為香港及中國股票基金,淨虧損達約一成。
2023 年上半年表現最佳的 10 隻強積金成分基金
2023 年上半年表現最差的 10 隻強積金成分基金,全部為香港及中國股票基金
積金評級主席叢川普表示,儘管6月表現反彈,但若中港股市能保持年初的勢頭,表現本應更好。香港及中國股市在今年第二季的表現令人失望,並仍是上半年表現最差的強積金資產類別。此外,美國股票基金與香港及中國股票基金首半年的回報相差約20.5%,是強積金有史以來最大的首半年差異。
美國股票基金是1 個月、3 個月和上半年表現最佳的強積金資產類別。
他指,香港及中國股票基金表現不理想,突顯出選擇表現「最佳」的資產類別的困難,以及多元化投資的重要性。預設投資策略((DIS) 的核心累積基金,繼續為強積金成員帶來穩定的回報。它永不會是表現最好的基金,但亦不會是最差的。對大部分強積金成員來說,這是一個明智的長遠投資選擇。
積金局:股票基金成立至今回報達1.25倍
積金局回應指,自強積金制度在2000年12月實施以來,各類強積金基金的長期表現都錄得正回報,其中,合共佔強積金總資產值近八成的股票基金及混合資產基金,自制度實施以來截至今年5月底,這兩類基金的平均累積淨回報分別達125.3%和119.2%,表現為各基金類別之冠。局方重申,強積金是跨越超過40年的長線儲蓄投資,制度設計穩健,可抵受經濟周期及金融市場波動所產生的影響。