當局為打擊金融詐騙罪行，擬加快銀行業、監管當局與執法機構有效訊息交換，以阻截非法資金。金管局昨日發表公眾諮詢文件，建議容許認可機構為防範或偵測金融罪行，交換客戶、帳戶及交易訊息，並可能提出法例修訂，為認可機構提供「安全港」保護，並會加入確保適當處理所交換訊息的保障措施。
諮詢文件指，所交換資料會因應個別個案情況，一般可包括銀行帳戶號碼；客戶或交易對手個人資料；相關交易詳情包括交易對手等，而交換訊息只能透過安全渠道（包括FINEST等專用電子平台）進行。
認可機構提供「安全港」保護
金管局建議，這種訊息交換將屬自願性質，與向執法機構提交可疑交易報告的法律要求不同，認為自願安排在私營機構之間是合適的，並訂明有關交換訊息做法，不會構成相關法例下的「通風報信」。根據建議機制，金管局可能修例為認可機構提供「安全港」保護，即有關披露訊息將不會被視為違反訊息披露的法律、合約或其他限制；披露訊息的認可機構也毋須因此舉可能被追討損失而承擔責任。
金管局總裁余偉文表示，全球詐騙及金融罪行風險急增，不法分子看準銀行存在訊息差異，利用金融體系轉移和藏匿非法資金情況日益增加。該局去年收到與詐騙相關的銀行投訴超過1200宗，為2022年全年2倍多。這與執法機構去年首10個月接獲的舉報詐騙個案增加52%，至約3.39萬宗趨勢一致，涉及損失估計約72億元。該諮詢期則於3月29日截止，預期將在今年下半年擬備所需法例修訂。
延伸閱讀：Whatsapp騙案猖獗 金管局10招防詐騙 加強電子銀行保安
本港近年來涉及電子銀行、信用卡騙案層出不窮，而Whatsapp相關的詐騙最近亦見猖獗。金管局亦推出「10招」針對電子銀行的新保安措施，包括加強監測可疑交易及額外身分認證、提升客戶監控能力，以及通過即時暫停電子銀行帳戶，重點減少客戶因受騙而「自願性轉帳」帶來的金錢損失。他稱，該局給銀行四、五個月部署，預料明年3月銀行系統能完成改善。
即睇金管局10新招防騙案：
遇可疑操作 突擊身份認證
金管局已推出四大範疇共33項全面保障措施，並在去年4月和6月向銀行發出指引，增強信用卡客戶的保障。該局指，有銀行已實施幾項措施，當中為綁定新流動支付新增額外認證。同時，若發現電子銀行帳戶進行可疑活動，金管局會突擊身份認證、通過撥打電話或一次性密碼等，以確認其帳戶並非由他人操作。
信用卡方面，金管局指，雖然不少銀行反映當中涉及不少複雜的電腦系統改動，需要調撥資源及增加人手，但有銀行在這數月已優先實施幾項措施。例如所有發卡銀行已在信用卡綁定至新非接觸式流動支付方面，新增額外認證，且現有超過700萬的客戶可選擇是否以信用卡網上交易。
相關文章：
港男欲收復被封鎖WhatsApp 做錯1事即再墮詐騙（附正確取回WhatsApp方法）
---
《星島申訴王》將推出全新項目「區區有申訴」，並增設「我要讚佢」欄目，現誠邀市民投稿讚揚身邊好人好事，共建更有愛社區。立即「我要讚佢」︰https://bit.ly/3uJ3yyF
想睇更多精彩內容，請立即瀏覽「區區有申訴」活動專頁：https://bit.ly/41hgS9E
《星島頭條》APP經已推出最新版本，請立即更新，瀏覽更精彩內容：https://bit.ly/3yLrgYZ
