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跨境理財通提升中港市民投資選擇,早前更有升級成2.0,降低入場門檻,但亦成騙徒落手地方。據了解,有騙徒借助「財金名人」推介股票,以及偽冒金管局之名推出20厘高息定存作招徠,誘騙市民開立虛假北向通戶口。金管局今天(10日)呼籲市民提高警覺,只有合資格機構才可開展北向通業務。

近日接連收到騙局查詢

金管局指,近日收到涉嫌偽冒跨境理財通計劃的公眾查詢,包括有市民指自己蒙受投資損失,其後有騙徒聲稱只要開通所謂跨境理財通計劃下的北向通戶口,並繳付一筆費用,政府部門可以介入協助收回有關損失;以及有市民在社交媒體,收到偽冒金管局推出高息定期存款產品的虛假廣告,誘使其通過自稱為客戶經理的騙徒,存入款項於所謂跨境理財通計劃的北向通戶口。

謊稱政府介入助收回炒股損失

據了解,早前自稱財金「名人」接觸市民分享投資貼士,有市民買入相關股票後損手,金額由17萬至20萬元不等,其後該「名人」再接觸受害人,聲稱政府已經介入,可協助他們收回投資損失,但要開通北向通戶口。但市民開通並登入了虛假的北向通戶口後,欲匯出相關款項時,卻被要求繳付一筆為數5萬至17萬元不等的「激活費」。該市民懷疑受騙,遂向金管局查詢。

冒金管局聲稱「想吸引社會資金」

至於另一個案,據了解,有市民在社交媒體見到偽冒廣告,指金管局推出20厘高息定存產品,點擊廣告超連結以即時通訊軟件與自稱客戶經理聯絡,而該名客戶經理的頭像和姓名,與一名財金名人相同。其後該客戶經理遊說市民開通北向通戶口,並存入大額款項,對方聲稱所有手續均於網上進行,又指金管局想吸引社會資金投資。市民察覺不妥,遂向金管局查詢。

金管局:不會就個人財務事宜聯絡市民

金管局嚴正重申,局方不會就個人財務事宜聯絡市民。金管局亦呼籲市民提高警覺,只有合資格機構才可開展北向通業務,若有疑問應請小心核實。局方指,公眾如懷疑受騙,應立即致電警務處商業及電腦罪案熱線(電話號碼:2860 5012)或經電子報案中心報案,以便警方跟進和調查。

理財通運作有明確監管要求

金管局又指,跨境理財通的運作,包括開戶流程、合資格投資產品範圍,以至宣傳及銷售等,均有明確的監管要求,市民投資前務必了解相關細則。

跨境理財通合資格本港銀行名單按此

跨境理財通網址按此

延伸閱讀:金管局10新招防騙案

1.動態詐騙監測機制,迅速堵截可疑交易及通知客戶
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2.發現帳戶有異常活動,突擊身份認證
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3.就可疑高風險交易,額外身份認證
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4.多項身份認證功能
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5.客戶可登入帳戶隨時查閱可疑或異常活動
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6.就可疑或異常活動通知客戶,如地點變更、新裝置綁定或登入等
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7.降低預設跨境轉帳限額
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8.禁止同一時間多於一個裝置登入帳戶
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9.察覺異常交易時,客戶可透過專屬熱線或電子銀行平台即時暫停帳戶
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10.客戶可24小時通報並獲得支援
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本港近年來涉及銀行及信用卡騙案層出不窮,而Whatsapp相關詐騙亦見猖獗。金管局推出「10招」針對電子銀行的新保安措施,包括加強監測可疑交易及額外身分認證、提升客戶監控能力,以及通過即時暫停電子銀行帳戶,重點減少客戶因受騙而「自願性轉帳」帶來的金錢損失。

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