強積金(MPF)顧問公司GUM公佈,5⽉份強積⾦綜合指數升2.1%至235.3點;強積⾦成員⼈均賺5,208元,全年合計賺10,658元。GUM又指,5月份強積⾦股票基⾦指數升2.8%至313.3點;強積⾦混合資產基⾦指數升2.2%至238.6點;而強積⾦固定收益基⾦指數則升0.5%至126.4點。
股票基⾦表現方面,儘管環球股市在5⽉底出現回吐,但整體股票基⾦仍錄正回報,其中美國股票基⾦和歐洲股票基⾦單⽉升逾4%,為本⽉表現最佳。以年初⾄今計,美國股票基⾦和⽇本股票基⾦升逾10%,環球股票基⾦和歐洲股票基⾦亦有不俗表現。值得⼀提的是,香港股票基⾦及香港股票基⾦(追蹤指數)已連續4個⽉錄得正回報。
此外,5⽉份混合資產基⾦表現同樣出⾊,排名⾸兩位的是⽬標⽇期基⾦及預設投資策略-核⼼累積基⾦,錄得2.7%回報,年初⾄今則分別升5.8%及4.6%。緊隨其後的是80%⾄100%股票基⾦和60%⾄80%股票基⾦,分別錄2.5%和2.1%回報,年初⾄今升幅逾4%。另⼀⽅⾯,預設投資策略-65歲後基⾦表現相對遜⾊,5⽉錄1.3%回報,年初⾄今仍有0.1%升幅。
進取者可考慮配置歐股基⾦
GUM常務董事陳銳隆指出,中央政府5⽉推出措施刺激內房市場,重建投資者信⼼,有利中港市場長遠發展;同時美股亦受科技⼤股業績向好⽀撐,標普500指數再次挑戰5300點。然⽽,在近期台海局勢升溫及俄烏戰事不明朗因素下,或將影響投資情緒,未來數⽉對強積⾦表現持觀望態度。
另外,就資產配置⽅⾯,GUM策略及分析師雲天輝指,港股4⽉表現反彈,部份資⾦開始有回流跡象,增加了其投資價值。同時,市場預計歐洲將早於美國在6⽉啟動減息,有利於歐股表現。較進取的強積⾦成員可考慮平衡配置相關基⾦;⽽風險承受能⼒較低的成員投資者則可留意強積⾦保守基⾦,因市場普遍預期美國聯儲局要到9⽉才會降息,強積⾦保守基⾦仍能繼續受益於⾼利率環境。
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