疫情過後港府銳意引進全球不同的家族辦公室落戶，其中來自杜拜統治家族的「杜拜王子」阿里（Sheikh Ali Al Maktoum），原訂於香港成立家族辦公室至今仍有變數，亦令市民質疑當局對家族辦公室的理解。從事家族辦公室顧問14年、慈善家呂明才的第三代後人呂元棟，接受本報專訪解釋家族辦公室不只大眾認知單一家族成立的辦公室，亦包括聯合多個家族等5類的辦公室，形容阿里王子事件正反映社會對家族辦公室存在誤解，實是一個「美麗的誤會」。
共分五類 部分需先吸水再投資
來自大家族的呂元棟坦言最初都沒有概念何謂家族辦公室，形容是很神祕的，而家族辦公室實是將一個家族企業賺到的錢，放在另一個地方由其他人來管理。他指目前約有5類不同的家族辦公室，包括廣泛認知的單一家族辦公室，多數是至少5億美元或以上資產的家族成立，當中會有投資、財富規劃、生活服務、慈善等。第二類是1億美元或以上資產的家族，聯合多個家族成立一個封閉式聯合辦公室。
服務家族 運作與私人銀行無異
至於第三及第四類聯合家族辦公室，呂元棟認為就是引起外界誤會的源頭，此兩類分別是「獨立商業聯合家族辦公室」以及「非獨立商業聯合家族辦公室」，是由傳統銀行和保險公司旗下的投資管理公司和資產管理公司，經重新定位及品牌重塑後的升級轉型。他指這些公司升級後不再是服務「客戶」，而是「家族」，是為富有家族提供高價值投資產品或服務，因此必須「先吸水」收集資金後投資，運作與私人銀行無異。
第五類則是虛擬辦公室，主要透過整合大量的第三方資源，為擁有高資產淨值的人士提供投資、財審規劃等服務，其相關組成人員可來自世界各地，在香港主要是擁有高資產的內地新移民會成立這類辦公室。
被問到如何看「杜拜王子」阿里（Sheikh Ali Al Maktoum）來港成立家族辦公室一事，他形容是兩廂情願的美麗誤會。他曾看過現已關閉、阿里王子辦公室網站，當中顯示辦公室成員包括首席行銷官、銷售主管、業務發展主管等，是非常典型集中銷售的架構，相信是屬於「獨立商業聯合家族辦公室」。
行程必須保密 保障相關利益
他續稱單一家族辦公室擁有龐大資金，不需要作過多推廣，反之阿里王子的辦公室在推廣手法上較為進取，明顯是為了之後的營銷項目。但他強調只要是合法、合規，都屬於家族辦公室。
呂元棟主要服務「福布斯」榜上的家族，但他不願具名。他解釋很多單一家族辦公室都有上市公司，若他的說話引起市場上的誤解或誤會，或有損相關家族的利益，因此保密是非常重要。他舉例曾帶一些內地家族成員去百慕達、開曼島等訪問，與當地官員、信託公司等代表會面，所有行程都必須保密，那怕是飛機型號都一樣，因此認為社會的不認識是可理解。
記者：郭詠欣
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